信用控制與應(yīng)收賬款管理其它上課時(shí)間：

• 2021/10/18至2021/10/21 上海

課程介紹　INTRODUCTION
在工作中，您是否遇到過以下情形：
公司的銷售額越來越大，但逾期的比例也越來越高，公司資金依然很緊張，大家急于改善這種狀況，但不知從何抓起。
公司準(zhǔn)備對(duì)新老客戶推出賒銷政策，但不知道如何判斷客戶的信用狀況,如何把資源分配給最優(yōu)質(zhì)的客戶。
有的客戶信用狀況不是很好，要合作有風(fēng)險(xiǎn)，怎么做才可以一方面保持合作，另一方面又可以控制風(fēng)險(xiǎn)，在風(fēng)險(xiǎn)與發(fā)展當(dāng)中求得平衡。
客戶的賬期到了，但是總找這個(gè)或那個(gè)理由拖著不付錢，催款的過程中如何控制好節(jié)奏，如何一步一步讓客戶的壓力更大。
財(cái)務(wù)與業(yè)務(wù)之間對(duì)于客戶信用政策常有矛盾，如何協(xié)調(diào)。
……
市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是信用經(jīng)濟(jì)，信用管理能力成為企業(yè)生存和發(fā)展的必備條件。但是當(dāng)企業(yè)的規(guī)模逐漸擴(kuò)大，銷售渠道逐漸延伸和拓寬，信用管理就不可避免地成為企業(yè)管理的一個(gè)重點(diǎn)和難點(diǎn)。尤其是當(dāng)企業(yè)利潤(rùn)微薄或者擴(kuò)張過快的時(shí)候，信用管理的好壞直接決定了企業(yè)是否能夠持續(xù)穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)。那么，企業(yè)的信用管理應(yīng)該從哪些角度入手，有哪些規(guī)律可循呢？

課程優(yōu)勢(shì)
【管理貼合業(yè)務(wù)】將信用控制與企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理融為一體
【方法支撐體系】切實(shí)可用的應(yīng)收款管理方法，在企業(yè)內(nèi)建立完善的信用控制體系
【落實(shí)控制工具】提供可以即刻進(jìn)行實(shí)施的控制工具，涵蓋信用控制的各個(gè)方面

課程收益
【第一層】掌握應(yīng)收賬款管理與欠款催收的具體方法與技巧
【第二層】制訂合理的賒銷政策，準(zhǔn)確評(píng)估客戶賒銷風(fēng)險(xiǎn)，合理確定賒銷額度
【第三層】樹立全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，建立企業(yè)信用管理體系，掌握信用管理工具

課程大綱

第一模塊：信用管理的第一步——建立有效的信用管理體系
?中國(guó)市場(chǎng)及國(guó)際市場(chǎng)的信用現(xiàn)狀分析
?國(guó)內(nèi)信用經(jīng)濟(jì)起步較晚，信用風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境具有哪些特點(diǎn)？
-案例分析：我國(guó)企業(yè)間交易普遍存在的囚徒困境
?思考與討論：應(yīng)收賬款蘊(yùn)含著哪些風(fēng)險(xiǎn)？企業(yè)在應(yīng)收款管理方面存在哪些問題？
?企業(yè)信用管理為何失效
-客觀環(huán)境因素——我國(guó)信用風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境較為險(xiǎn)峻
-企業(yè)內(nèi)部管理問題
?對(duì)客戶缺乏科學(xué)的信用政策和規(guī)范的操作流程
?企業(yè)內(nèi)部缺乏科學(xué)的信用制度和組織體系
?建立“3+1+1”的信用管理體系——解決企業(yè)信用管理失效的內(nèi)部主觀原因
-設(shè)立獨(dú)立的信用管理部門——專業(yè)的部門解決業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)的斷層
?思考與討論：信用部門與銷售部門關(guān)系是怎樣的？應(yīng)怎樣妥善處理兩者之間的關(guān)系
信用部門應(yīng)該如何定位職能以及組織架構(gòu)建設(shè)？
-管理層對(duì)信用管理的全力支持——全員參與、各部門協(xié)調(diào)配合
?制定有效的信用控制流程
-事前基本流程——信用申請(qǐng)、信用評(píng)估、信用審核、合同審批
?思考與討論：信用申請(qǐng)要提供哪些材料？應(yīng)設(shè)置怎樣的審批權(quán)限？
-事中基本流程——發(fā)貨審批、合理的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
?思考與討論：停貨、放貨、特殊訂單應(yīng)遵循怎樣的審批流程
-事后基本流程——與客戶定期對(duì)賬、解決爭(zhēng)議流程、定期信用審核、規(guī)范收款流程、配套績(jī)效考核制度
?不同銷售方式的信用管理與信用政策
第二模塊：信用評(píng)估與信用政策的制定
?客戶資信管理
-建立規(guī)范的客戶信用檔案庫(kù)
-收集客戶信息的渠道與方法
-如何識(shí)別客戶風(fēng)險(xiǎn)
?“5C”原則
?“5W”原則
?“CAMEL”原則
?各原則在不同經(jīng)濟(jì)環(huán)境下的應(yīng)用
-產(chǎn)品價(jià)值鏈和制造過程的顛覆
?如何建立常用的信用評(píng)估模型
-統(tǒng)計(jì)法——決策樹法、一次線性回歸法
?實(shí)戰(zhàn)演練：決策樹法和一次線性回歸法操作演練
-專家法——詳細(xì)解讀客戶信用分析金字塔
?宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境及國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)分析
思考與討論：宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境重點(diǎn)關(guān)注哪些指標(biāo)？如何看待國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)信用的影響
?行業(yè)現(xiàn)狀和趨勢(shì)及政策導(dǎo)向分析
思考與討論：你理解行業(yè)分析模型嗎？你知道收款天數(shù)最長(zhǎng)和最短的行業(yè)嗎？
?管理層素質(zhì)及狀況分析
?公司運(yùn)作狀況及財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析
思考與討論：信用分析中應(yīng)著重關(guān)注哪些財(cái)務(wù)比率？
案例分析：某原世界500強(qiáng)零售企業(yè)的信用狀況分析
?公司組織結(jié)構(gòu)分析
?債券發(fā)行結(jié)構(gòu)分析
?利用專家法設(shè)計(jì)信用評(píng)分表——確認(rèn)主要風(fēng)險(xiǎn)因素、衡量評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)因素、對(duì)映風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
-綜合法——對(duì)專家法結(jié)果中差異較大的指標(biāo)再利用統(tǒng)計(jì)法驗(yàn)證
-信用模型的檢驗(yàn)——違約客戶與正�？蛻舻梅智�線相距越遠(yuǎn)，模型的預(yù)測(cè)能力就越強(qiáng)
?客戶信用政策的制定及維護(hù)
-有效的信用額度
?定義有效信用額度的常見方法：銷售預(yù)測(cè)法、付款能力法、凈損失法、最大貢獻(xiàn)法
-合理的信用賬期
?案例分析：不同信用賬期對(duì)利潤(rùn)的影響
-現(xiàn)金折扣
?思考與討論：怎樣達(dá)到現(xiàn)金折扣與利潤(rùn)的平衡
-三大信用政策的綜合運(yùn)用
?思考與討論：為什么要定期對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)重新評(píng)估？什么時(shí)候?qū)�客戶風(fēng)險(xiǎn)重新評(píng)估？
第三模塊：應(yīng)收賬款管理及收賬技巧實(shí)例分析
【應(yīng)收賬款管理】
?正確理解應(yīng)收賬款與營(yíng)運(yùn)資本的關(guān)系
?正確理解應(yīng)收賬款與現(xiàn)金流的關(guān)系
-實(shí)戰(zhàn)演練：用報(bào)表法及倒算法計(jì)算DSO
-思考與討論：影響DSO的因素有些？
?應(yīng)收賬款管理的關(guān)鍵考核指標(biāo)
-對(duì)銷售部門：回款額、收款率、收款預(yù)測(cè)準(zhǔn)確率等
-對(duì)信用部門：DSO、壞賬率等
-對(duì)客戶：回款及時(shí)率、違約次數(shù)等
?壞賬儲(chǔ)備金及壞賬沖銷
-思考與討論：壞賬沖銷應(yīng)滿足怎樣的條件？
【收賬技巧與實(shí)例分析】
?常用收款方法的比較
?循序漸進(jìn)的催款流程
?收賬四大原則——及時(shí)、漸進(jìn)、分類、記錄
?催款中的注意事項(xiàng)
?識(shí)別客戶拖欠的危險(xiǎn)信號(hào)
?系統(tǒng)的賬款催討程序及技巧詳解
-POWER法則
?前期準(zhǔn)備工作是否充分
?清楚、堅(jiān)定地表達(dá)收款意圖
?針對(duì)收款過程中遇到的各種障礙提出方案以加快收款的速度
?在結(jié)束收款活動(dòng)之前務(wù)必再次確認(rèn)客戶給予的付款承諾
?對(duì)客戶的違約迅速做出反應(yīng)
-靈活運(yùn)用其他有效的外部收款工具
-思考與討論：應(yīng)收賬款管理中應(yīng)該具備哪些法律常識(shí)？

課程主講

朱京蘋
【教育及工作背景】
法國(guó)工商管理學(xué)碩士
朱老師是業(yè)內(nèi)資深的財(cái)務(wù)培訓(xùn)專家，具有多年跨國(guó)公司財(cái)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)，此前曾擔(dān)任Kodak公司經(jīng)營(yíng)分析高級(jí)經(jīng)理、SPONTEX（中國(guó)）財(cái)務(wù)總監(jiān)等職務(wù)，實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)非常豐富。
在道達(dá)爾旗下SPONTEX中國(guó)銷售公司擔(dān)任財(cái)務(wù)總監(jiān)期間，全面負(fù)責(zé)公司的財(cái)務(wù)策略制定、流程的優(yōu)化以及其他財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理，在改善企業(yè)財(cái)務(wù)分析能力以支持經(jīng)營(yíng)決策，提升信用管理水平、改善資金管理方面表現(xiàn)卓著，為當(dāng)時(shí)企業(yè)的擴(kuò)張與穩(wěn)定發(fā)展提供了有力保障。
【個(gè)人風(fēng)格】
朱老師從事財(cái)務(wù)管理培訓(xùn)多年，對(duì)財(cái)務(wù)管理在企業(yè)中的實(shí)際運(yùn)用有獨(dú)到見解與深入研究，善于抓住客戶需求，切中要害、辨證講授，分析透徹，帶給學(xué)員以清晰的認(rèn)知和深刻理解。朱老師具有一流的表達(dá)及溝通能力，娓娓道來、親和力強(qiáng)，內(nèi)容新穎而貼近實(shí)戰(zhàn)，贏得眾多企業(yè)和學(xué)員的好評(píng)。