培訓(xùn)內(nèi)容:
培訓(xùn)受眾:
本課程適合
金融機(jī)構(gòu)或類金融機(jī)構(gòu)（包括銀行、
信用社、小額貸款公司、金融
擔(dān)保公司等）中下列人員：
負(fù)責(zé)人、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
業(yè)務(wù)管理人員
業(yè)務(wù)骨干及重要崗位業(yè)務(wù)人員
法務(wù)人員
培訓(xùn)人員
其他
法律風(fēng)險管理相關(guān)人員
課程收益:
通過本課程學(xué)習(xí)，學(xué)員可以：
了解企業(yè)法律風(fēng)險管理相關(guān)的基本概念和原理
補(bǔ)充必要的法律知識
快速掌握如何進(jìn)行企業(yè)法律風(fēng)險管理的有效工具和方法
提升法律智慧，在經(jīng)營管理過程中保障企業(yè)安全、提升企業(yè)效益。
課程大綱:
主要內(nèi)容：
一、 企業(yè)法律風(fēng)險管理的誤區(qū)
提示： 本部分內(nèi)容，目的是讓學(xué)員認(rèn)識企業(yè)法律風(fēng)險，了解企業(yè)法律風(fēng)險管理誤區(qū)，為后面的課程打下觀念上的基礎(chǔ)。
1、 什么是法律風(fēng)險和企業(yè)法律風(fēng)險管理
2、 企業(yè)法律風(fēng)險的表現(xiàn)形式及危害
3、 企業(yè)法律風(fēng)險管理的常見誤區(qū)
4、 企業(yè)法律風(fēng)險管理的基本原則
二、 民、商法律制度基礎(chǔ)知識
提示： 這些基礎(chǔ)知識，是理解課程之必須，同時跟日常工作緊密相關(guān)。金融企業(yè)從業(yè)人員了解這些知識，將終身受益。
民（商）事法律制度體系簡介
認(rèn)識常見的民事主體及其特點(diǎn)
代理問題（社會經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中最重要的法律制度）
婚姻家庭、繼承法律關(guān)系中與工作相關(guān)的重點(diǎn)問題
訴訟時效和除斥期間
三、 擔(dān)保法律制度與日常業(yè)務(wù)
提示： 沒有擔(dān)保的貸款，如同裸奔。擔(dān)保是金融類企業(yè)業(yè)績的保障，擔(dān)保與我們朝夕相伴。
有哪些擔(dān)保類型可供我們選擇
保證合同究竟是誰跟誰的合同
不同保證類型，責(zé)任大不相同
保證期間和訴訟時效（主債權(quán)訴訟時效、保證合同訴訟時效）——這里最容易犯錯，不要讓煮熟的鴨子飛了！
其他保證相關(guān)問題
定金常見問題
四、 物權(quán)法律制度與日常業(yè)務(wù)
提示：幾乎所有的財富都表現(xiàn)為“物”，金融企業(yè)每天在合同上討論的標(biāo)的都是物。擔(dān)保中最重要的是物的擔(dān)保。
物權(quán)的概念和種類
物權(quán)公示、公信原則——物權(quán)交易的基礎(chǔ)
動產(chǎn)與不動產(chǎn)——物權(quán)保護(hù)大不一樣
物權(quán)共有——共有物權(quán)怎么處分才有效
物權(quán)善意取得——錯了也肯定
擔(dān)保物權(quán)操作常見問題——金融企業(yè)每天都在做
抵押權(quán)常見問題
質(zhì)押權(quán)常見問題
（留置權(quán)常見問題）
五、 金融法律制度與日常業(yè)務(wù)
提示：這是我們的看家本領(lǐng)，如何把事情作對 如何規(guī)避風(fēng)險
（一） 存款法律制度
存款合同
單位存款的查詢、凍結(jié)、扣劃
個人存款的查詢、停止支付和沒收
儲蓄存款的支取和掛失
存款人死亡后儲蓄存款的過戶或支付
存款業(yè)務(wù)中銀行的謹(jǐn)慎義務(wù)
（二） 貸款法律制度
貸款合同
預(yù)扣借款利息行為的禁止
借款人和貸款人的權(quán)利義務(wù)
授權(quán)、授信管理
關(guān)聯(lián)貸款管理
不良貸款管理
（三） 支付結(jié)算法律制度
支付結(jié)算的原則
銀行賬戶管理
支付結(jié)算方式（銀行匯票、商業(yè)匯票、銀行本票、支票……）
電子支付法律制度
（四） 其他金融業(yè)務(wù)管理規(guī)定
六、 合同法律風(fēng)險及其防控策略
提示：金融企業(yè)所有業(yè)務(wù)，都表現(xiàn)為合同；金融企業(yè)所有的利潤，都來源于合同；金融企業(yè)每天都在簽訂或履行合同；金融企業(yè)幾乎所有的糾紛都是合同糾紛。
合同基礎(chǔ)知識
合同談判中的法律風(fēng)險
合同簽訂中的法律風(fēng)險
合同履行中的法律風(fēng)險
常見合同欺詐及其防控
合同應(yīng)收款管理
七、 金融從業(yè)人員刑事法律風(fēng)險及其防控策略
提示：我國是嚴(yán)刑峻法的國家。金融從業(yè)人員的犯罪風(fēng)險遠(yuǎn)高于其他行業(yè)。刑法中有十來種罪名甚至是專門為金融從業(yè)人員準(zhǔn)備的。防患于未然，有所為有所不為，不要等到失去自由，才發(fā)現(xiàn)陽光的美好！
我國刑事法律制度的特點(diǎn)
刑事風(fēng)險防控意識
刑事
風(fēng)險防范策略
雷區(qū)：針對金融從業(yè)人員的常見犯罪
八、 企業(yè)法律糾紛處理實(shí)務(wù)
提示：不論如何防控，糾紛在所難免。怎樣處理糾紛，方能使利益最大化而損失最小
糾紛處理基本方式：自救、協(xié)商、訴訟（仲裁）
訴訟中證據(jù)的保存、收集和補(bǔ)強(qiáng)
訴訟策略與技巧
如何選擇和配合律師
九、 企業(yè)法律風(fēng)險治理
提示：風(fēng)險需要管理，需要利用各種手段，將風(fēng)險控制到可承受的范圍內(nèi)，使企業(yè)績效最優(yōu)，同時避免公司大起大落，甚至滅頂之災(zāi)。
1、 法律風(fēng)險的動態(tài)管理
風(fēng)險識別
風(fēng)險評估
風(fēng)險應(yīng)對：風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險控制、風(fēng)險承擔(dān)
風(fēng)險預(yù)警
風(fēng)險事件處理
2、 法律風(fēng)險的靜態(tài)管理
組織優(yōu)化
制度優(yōu)化
流程優(yōu)化
文本優(yōu)化
員工知識和技能提升
學(xué)員收獲：
通過本課程學(xué)習(xí)，學(xué)員可以：
了解企業(yè)法律風(fēng)險管理相關(guān)的基本概念和原理
補(bǔ)充必要的法律知識
快速掌握如何進(jìn)行企業(yè)法律風(fēng)險管理的有效工具和方法
提升法律智慧，在經(jīng)營管理過程中保障企業(yè)安全、提升企業(yè)效益。