培訓(xùn)內(nèi)容:
課程背景
如果把銀行比作一輛汽車(chē)，那么做業(yè)務(wù)就如踩油門(mén)，而控風(fēng)險(xiǎn)就如踩剎車(chē)，要使汽車(chē)安全駛到目的地，銀行人員就要根據(jù)實(shí)際情況決定是加速還是減速。近年，全國(guó)發(fā)生多起銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與客戶(hù)糾紛事件，暴露出部分銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)存在內(nèi)部控制不嚴(yán)，管理不到位的問(wèn)題。銀行是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)，手握巨額資金，自然是社會(huì)上不法分子覬覦的目標(biāo)。隨著銀行制度日益嚴(yán)密，有些案件已經(jīng)較少發(fā)生。但有些同樣的案例，十幾年仍在發(fā)生，例如虛假銀行存單質(zhì)押騙貸、虛假銀行承兌匯票貼現(xiàn)等等，為什么？銀行人為什么一而再、再而三地上當(dāng)受騙？銀行資金受到損失、銀行人員鋃鐺入獄，我們不禁對(duì)誤入歧途的員工感到心痛。本課程從銀行的實(shí)際出發(fā)，重點(diǎn)講授相關(guān)案件，旨在提升客戶(hù)經(jīng)理的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和業(yè)務(wù)處理能力。通過(guò)學(xué)習(xí)，可以幫助銀行從業(yè)人員剖析疏漏、警示員工、借鑒經(jīng)驗(yàn)，達(dá)到防患于未然，建立一批“懂業(yè)務(wù)、善配合、嚴(yán)律己” 的客戶(hù)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)。
課程目標(biāo)
■ 樹(shù)立員工正確的職業(yè)生涯發(fā)展方向，充分認(rèn)識(shí)職業(yè)生涯規(guī)劃對(duì)人生發(fā)展的意義
■ 全面樹(shù)立員工的合規(guī)意識(shí)和正確的人生觀、價(jià)值觀，有效防范風(fēng)險(xiǎn)
■ 通過(guò)案例分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提高員工的工作責(zé)任心，增強(qiáng)一線業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的防控水平，避免同類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)事件的再次發(fā)生
?培養(yǎng)員工正確的職業(yè)發(fā)展觀和職業(yè)心態(tài)。
?銀行員工需要明白的問(wèn)題：
（1）我現(xiàn)在在哪兒？——我的職業(yè)現(xiàn)狀怎樣
（2）我要去哪兒？——我的職業(yè)發(fā)展目標(biāo)設(shè)定
（3）我如何去？——目標(biāo)分解和路徑設(shè)計(jì)方法
（4）我要怎么做？——制定達(dá)成目標(biāo)的具體實(shí)施計(jì)劃
課程大綱
第一講：路在何方——確定個(gè)人職業(yè)生涯發(fā)展目標(biāo)的重要性
1、2018，我們面臨一個(gè)什么樣的時(shí)期？
2、你為什么重要？
3、你目前的現(xiàn)狀？
4、你的職業(yè)生涯有多長(zhǎng)？
5、未來(lái)銀行的發(fā)展？
6、你的職業(yè)目標(biāo)如何確定？
7、你要怎么做（如何定目標(biāo)）？
工具：目標(biāo)管理計(jì)劃表（MBO）
8、視頻思考
小結(jié)：感恩、敬業(yè)、責(zé)任、危機(jī)
第二講：劍指金融——強(qiáng)監(jiān)管?chē)?yán)問(wèn)責(zé)的金融時(shí)期
1、 國(guó)內(nèi)168起操作風(fēng)險(xiǎn)案例數(shù)據(jù)呈現(xiàn)
2、 新形勢(shì)下的金融走向和監(jiān)管風(fēng)暴
3、 “強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)問(wèn)責(zé)”形勢(shì)下的合規(guī)管理要求
4、 銀監(jiān)會(huì)提出了內(nèi)控體系建設(shè)、“三道防線”建設(shè)（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）、
柜面業(yè)務(wù)流程控制、開(kāi)戶(hù)管理、對(duì)賬管理、賬戶(hù)監(jiān)控、印章憑證管理、代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)提示、客戶(hù)信息安全管理、錄音錄像監(jiān)控、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所管理、員工行為管理、風(fēng)險(xiǎn)事件聯(lián)動(dòng)查處和雙線整改、內(nèi)部舉報(bào)核查、宣傳引導(dǎo)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理等要求。
4、郭樹(shù)清監(jiān)管風(fēng)暴及穿透監(jiān)管思路
5、2017、2018年人民銀行、銀監(jiān)會(huì)強(qiáng)監(jiān)管罰單分析
（1）罰單數(shù)量與區(qū)域分析
（2）罰單金額與機(jī)構(gòu)分析
（3）行政處罰要點(diǎn)分析
（4）行政處罰歸因分析
小結(jié)：”銀行人”的使命與責(zé)任——緊跟監(jiān)管動(dòng)態(tài)，檢視自身業(yè)務(wù)運(yùn)行，力求風(fēng)險(xiǎn)管控貼合監(jiān)管要求。
第三講：風(fēng)險(xiǎn)案例分析及風(fēng)險(xiǎn)防范
引言：南方某銀行一起貸款詐騙案給予的思考
1、匯款類(lèi)
案例1：某外資銀行3億歐元匯款的悲劇
基本案情
案例評(píng)論
案例啟示
2、貸款類(lèi)
案例2：某企業(yè)偽造糧食倉(cāng)單騙取股份制銀行貸款案
基本案情
作案手段
人員處理情況
案例啟示（防騙措施）
案例3：深圳某銀行被“蘿卜章”詐貸8970萬(wàn)
基本案情
作案手段
案例啟示
案意點(diǎn)擊
案例4：某股份有限公司客戶(hù)經(jīng)理收受賄賂判決案
基本案情
法院判決
案例啟示
小結(jié)：銀監(jiān)會(huì)客戶(hù)經(jīng)理十個(gè)嚴(yán)禁 & 合規(guī)“四不讓”
3、行業(yè)類(lèi)貸款
案例5：某銀行成功化解某物流有限公司1億元鋼鐵金融網(wǎng)絡(luò)授信風(fēng)險(xiǎn)
項(xiàng)目背景
存在問(wèn)題
風(fēng)險(xiǎn)化解措施
案例啟示
案例6：某銀行成功實(shí)現(xiàn)XX圖書(shū)公司風(fēng)險(xiǎn)貸款本息全部回收
項(xiàng)目背景
存在問(wèn)題
風(fēng)險(xiǎn)化解措施
案例啟示
小結(jié)：“破窗理論”的啟示
4、小企業(yè)貸款類(lèi)
案例7： 短貸常用，某汽車(chē)設(shè)備有限公司面臨資金斷鏈案
項(xiàng)目背景
存在問(wèn)題
風(fēng)險(xiǎn)化解措施
案例啟示
5、汽車(chē)金融貸款類(lèi)
案例8： 提前化解某名車(chē)匯汽車(chē)銷(xiāo)售有限公司授信風(fēng)險(xiǎn)
項(xiàng)目背景
存在問(wèn)題
風(fēng)險(xiǎn)化解措施
案例啟示
6、零售客戶(hù)貸款類(lèi)
案例9：以訴促談，銀行成功收回消費(fèi)貸款20萬(wàn)
項(xiàng)目背景
存在問(wèn)題
風(fēng)險(xiǎn)化解措施
案例啟示
小結(jié)：一名優(yōu)秀的客戶(hù)經(jīng)理最簡(jiǎn)單的標(biāo)準(zhǔn)就是，對(duì)貸款要做到“放得出去，收得回來(lái)�！�
7、其他類(lèi)
案例10：行為識(shí)別判斷案例
看圖判斷
思考與點(diǎn)評(píng)
知識(shí)點(diǎn)1：關(guān)聯(lián)交易
知識(shí)點(diǎn)2：會(huì)議紀(jì)要等書(shū)面文件具有法律效力嗎？
小結(jié)：客戶(hù)經(jīng)理職業(yè)道德警句
第四講：如何培養(yǎng)員工做一名優(yōu)秀的客戶(hù)經(jīng)理
1、培養(yǎng)員工責(zé)任感、企業(yè)歸屬感和工作自豪感，從源頭上杜絕風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生
（1）優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理的基本標(biāo)準(zhǔn)
（2）優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理的基本要求
（3）成為優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理的“四應(yīng)該、四做到”
2、 建立以人為本的風(fēng)險(xiǎn)管控文化
（1） 建立違紀(jì)違規(guī)舉報(bào)制度
（2） 推行管理問(wèn)責(zé)制
（3） 完善重要崗位人員監(jiān)督與制約機(jī)制
a)崗位輪換
b)強(qiáng)制休假
c)離任審計(jì)
3、建立健全風(fēng)險(xiǎn)防范的長(zhǎng)效機(jī)制
4、合規(guī)管理技巧—共情與心理邊界
5、銀監(jiān)會(huì)規(guī)范從業(yè)人員行為管理——《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》全文解讀
結(jié)束語(yǔ)：致所有員工
算好人生七筆帳，走好人生每一步。——我很重要！
感恩、敬業(yè)、責(zé)任、危機(jī) ！