銀行風險合規(guī)條線人員、各支行負責人、客戶經(jīng)理

課程背景

合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行運作和發(fā)展普遍奉行的基本原則，是社會主義市場經(jīng)濟的必然要求，加強合規(guī)風險管理，既是監(jiān)管部門強調(diào)的重點，也是商業(yè)銀行自身努力追求的目標。
當前我國商業(yè)銀行合規(guī)風險管理方面還存在著合規(guī)意識淡薄，規(guī)則不規(guī)范、合規(guī)風險管理能力不高等問題。只有通過采取有效的對策，加強管理，改進不足，我國商業(yè)銀行才能安全穩(wěn)健運行。

課程目標

● 強化合規(guī)風險管理意識
● 有效的合規(guī)風險管理對策
● 倡導建立“思想文化-政策制度-組織行為”合規(guī)風險管理框架
● 精彩案例的融會貫通

課程大綱

第一講：合規(guī)風險的定義與理解
1. BASEL合規(guī)風險定義
2. 合規(guī)法律、規(guī)則和準則的理解
3. 銀監(jiān)會合規(guī)的定義
4. 其他合規(guī)定義
5. 案件回顧—從治理類案件到管理類案件
6. 合規(guī)風險的影響與代價

第二講：合規(guī)風險的識別、評估、監(jiān)控
一、內(nèi)法還是外法
1. 合規(guī)、內(nèi)控、操作風險三者之間的關系
2. 外法內(nèi)化流程
3. 內(nèi)控三道防線理念
二、全面風險管理框架
1. 專項合規(guī)管理流程實例—反洗錢
2. 三類合規(guī)風險管理—儀表盤示例
3. 風險合規(guī)管理流程框架
三、內(nèi)部控制基本原理
1. COSO 1992內(nèi)部控制框架
2. COSO 2003全面風險管理框架
3. COSOI與COSOII框架比較
4. ERM框架八要素
5. 復雜多維的監(jiān)管環(huán)境帶來的挑戰(zhàn)

第三講：內(nèi)控治理
一、內(nèi)部控制三道防線體系
1. 內(nèi)部控制三道防線的基本架構(gòu)和含義
2. 內(nèi)部控制三道防線的一般原理
二、某銀行內(nèi)控實踐案例
1. 治理架構(gòu)與內(nèi)控平臺的建設
2. 機構(gòu)間規(guī)章制度的差異帶來的挑戰(zhàn)
3. 如何應對COSO和BASEL兩方面挑戰(zhàn)

第四講：操作風險管理
一、內(nèi)部控制與操作風險管理的關系
1. 表述略有不同，精神實質(zhì)一致
2. 應對思路：一心二用
二、操作風險管理
1. 操作風險定義解讀
2. 操作風險管理流程循環(huán)
3. 操作風險管理框架
4. 操作風險管理三大工具
5. 操作風險關鍵風險指標（KRI）
6. 操作風險損失事件的四種情況
7. 操作風險分類辦法

第五講：案例解析
1. 支行副行長指令柜員代理開通網(wǎng)上銀行詐騙客戶資金案
2. 信貸客戶經(jīng)理違法發(fā)放貸款案和違法承兌票據(jù)案
3. 理財客戶經(jīng)理私售“飛單”理財產(chǎn)品案
4. 公司信貸客戶經(jīng)理上門簽訂保證合同簽章虛假案
5. 個人信貸客戶經(jīng)理串通不法中介騙取銀行貸款、騙領銀行卡案
6. 離職員工冒充銀行工作人員在營業(yè)場所非法吸收公眾存款案
7. 信貸客戶經(jīng)理偷換企業(yè)預留印鑒卡詐騙客戶資金案
8. 支行副行長內(nèi)外勾結(jié)，誘騙客戶兩次輸入密碼的詐騙客戶資金案

第六講：課程收尾
1. 課程回顧
2. 答疑解惑
3. 合影道別